Jovens investidores planejam trocar gestores de patrimônio na transferência de riqueza

A transferência de riqueza entre gerações está em curso, com mais de $100 trilhões passando de baby boomers para herdeiros. Uma pesquisa da Capgemini revela que 81% dos milionários da próxima geração planejam trocar de consultores financeiros devido à insatisfação com os serviços digitais e produtos oferecidos.

Os jovens investidores, conhecidos como "milionários da próxima geração", buscam alternativas mais alinhadas às suas expectativas. Kartik Ramakrishnan, CEO de serviços financeiros da Capgemini, destacou que as necessidades dessa geração são diferentes das anteriores. A pesquisa indica que 58% dos executivos de gestão de patrimônio enfrentam dificuldades em construir relacionamentos com esses novos investidores.

Os jovens tendem a assumir mais riscos em seus investimentos. Enquanto os boomers priorizam a preservação de riqueza, a nova geração busca crescimento agressivo. A pesquisa mostra que 88% dos jovens têm mais interesse em private equity do que os boomers. Além disso, muitos desejam diversificar suas carteiras com criptomoedas e investimentos no exterior.

Preferências Digitais

Os jovens são nativos digitais, mas as empresas de gestão de patrimônio ainda dependem de reuniões presenciais. Dois terços dos millennials esperam ofertas digitais avançadas de seus consultores. A pesquisa aponta que quase metade dos jovens se queixa da falta de serviços em canais digitais preferidos.

Os jovens também buscam uma gama mais ampla de serviços relacionados à sua riqueza, incluindo planejamento patrimonial e tributário. Goldman Sachs, por exemplo, oferece suporte de concierge médico e consultoria educacional. A pesquisa revela que a próxima geração valoriza experiências personalizadas, como viagens de luxo e conselhos sobre compras exclusivas.

A adaptação às novas demandas dos jovens investidores será crucial para as empresas de gestão de patrimônio. As que conseguirem atender a essas expectativas estarão melhor posicionadas para o futuro, especialmente com a transferência histórica de riqueza em andamento.