- Guilherme Benchimol, fundador da XP, destacou a transformação do mercado financeiro brasileiro em evento recente.
- Ele enfatizou a importância da tecnologia, como inteligência artificial e big data, para a assessoria de investimentos.
- Profissionais que adotam ferramentas tecnológicas podem melhorar o gerenciamento de risco em até trinta por cento e aumentar o valor do tempo de vida dos clientes em até cem por cento.
- A adoção de inteligência artificial no setor deve crescer quarenta por cento em 2024, permitindo personalização e aumento da retenção de clientes.
- A XP investe em tecnologia, utilizando algoritmos de machine learning para otimizar a alocação de portfólio e melhorar a satisfação do cliente.
Guilherme Benchimol, fundador da XP, destacou a transformação do mercado financeiro brasileiro em evento recente. Desde a fundação da empresa em 2001, a tecnologia tem sido um motor de mudança, especialmente com a introdução de inteligência artificial (IA) e big data. Benchimol enfatizou que os profissionais do setor precisam se adaptar para se manterem relevantes.
O mercado financeiro passou por uma reestruturação significativa, especialmente no segmento de assessoria de investimentos. Benchimol observou que a tecnologia atual é muito mais avançada do que a disponível há 25 anos. Profissionais que adotam ferramentas tecnológicas podem melhorar o gerenciamento de risco em até 30% e aumentar o valor do tempo de vida dos clientes em até 100%, segundo estudos da Deloitte.
Ele também comentou sobre a diferença entre os profissionais do setor. O assessor de investimentos, regulado pela CVM, atua como intermediário, enquanto o consultor tem autonomia para fazer recomendações. Já o gerente de banco, por sua vez, é um generalista que distribui produtos próprios. A tecnologia está impactando todas essas carreiras, e aqueles que resistem a ela correm o risco de se tornarem obsoletos.
A Revolução da IA
A adoção de IA no setor financeiro brasileiro deve crescer 40% em 2024. Ferramentas como CRMs modernos permitem que assessores e consultores mapeiem o histórico dos clientes e personalizem ofertas, aumentando a retenção em até 50%. Análises preditivas, utilizando algoritmos de machine learning, ajudam a gerenciar riscos com precisão superior a métodos tradicionais.
Benchimol ressaltou que a transformação é essencial. A era da navegação manual está acabando; agora, decisões estratégicas são baseadas em dados e automação. Para os clientes, isso significa aconselhamento mais preciso e relacionamentos duradouros, com redução de riscos e maximização de retornos.
O Papel da XP
A XP tem investido em tecnologia para atender as demandas de seus agentes autônomos e consultores. A empresa possui uma das melhores estruturas de CRM do mercado, integrada à plataforma da Salesforce. Isso permite rastrear interações em tempo real e prever comportamentos, aumentando a satisfação do cliente.
Além disso, a alocação de portfólio na XP utiliza algoritmos de machine learning para otimizar distribuições de ativos. Essa abordagem não apenas garante competitividade, mas também posiciona a XP como uma inovadora no setor, assegurando retornos superiores e relacionamentos duradouros com os clientes.
